Thứ Tư, 18/09/2019 11:57:02 Hotline: 0901 514 799

Tăng kiểm soát các giao dịch thanh toán khống để rút tiền mặt

21/08/2019 06:10

NHNN yêu cầu kiểm soát, phòng ngừa và ngăn chặn các hành vi sử dụng thẻ ngân hàng, đặc biệt là thẻ tín dụng, thực hiện thanh toán khống…

Keyword đầu tiên có dấu
NHNN yêu cầu kiểm soát, phòng ngừa và ngăn chặn các hành vi sử dụng thẻ ngân hàng, đặc biệt là thẻ tín dụng, thực hiện thanh toán khống… Ảnh minh họa

NHNN vừa ban hành văn bản số 6410 về việc tăng cường kiểm soát, giám sát hoạt động phát hành và sử dụng thẻ tín dụng.

Theo đó, NHNN yêu cầu tăng cường phòng ngừa, ngăn chặn việc đơn vị chấp nhận thẻ (ĐVCNT) thông đồng với chủ thẻ thực hiện giao dịch thanh toán khống tại ĐVCNT (không phát sinh việc mua bán hàng hóa và cung ứng dịch vụ) với mục đích rút tiền mặt; quy định cụ thể nội dung này trong Hợp đồng ký với ĐVCNT, rà soát nội dung hợp đồng với ĐVCNT để thực hiện sửa đổi, bổ sung hợp đồng đã ký kết cũng như có biện pháp xử lý trách nhiệm phù hợp với các ĐVCNT (có hành vi vi phạm pháp luật) nhằm tuân thủ đúng các quy định pháp luật; có biện pháp giám sát, kiểm tra, quản lý chặt chẽ các ĐVCNT.

NHNN cũng yêu cầu rà soát, kiểm tra lại toàn bộ quy trình, quy định nội bộ, thủ tục, hồ sơ đăng ký phát hành và sử dụng thẻ ngân hàng, mở và sử dụng tài khoản thanh toán, đảm bảo tuân thủ các quy định pháp luật hiện hành. Trong đó, đối với thẻ tín dụng, phải có quy định rõ về phạm vi sử dụng thẻ tín dụng theo quy định như thẻ tín dụng chỉ được sử dụng để thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ; rút tiền mặt tại POS được lắp đặt tại chi nhánh, phòng giao dịch của tổ chức thanh toán thẻ (TCTTT).

Đồng thời, triển khai các biện pháp kiểm soát, ngăn chặn (từ chối giao dịch, từ chối thanh toán thẻ, chấm dứt hợp đồng thanh toán), không cho phép lợi dụng thẻ tín dụng để sử dụng vào các mục đích không đúng quy định, như sử dụng hạn mức thẻ tín dụng để chuyển tiền, ghi có vào tài khoản thanh toán, thẻ ghi nợ hoặc thẻ trả trước của khách hàng hoặc bên thứ ba (không phải ĐVCNT); rút tiền mặt tại POS của ĐVCNT, thanh toán hàng hóa, dịch vụ không đúng quy định pháp luật.

Đối với NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố, NHNN yêu cầu thực hiện kiểm tra tại chỗ các ĐVCNT có dấu hiệu thanh toán khống thẻ tín dụng và tiến hành xử lý vi phạm theo quy định của pháp luật; đồng thời báo cáo NHNN kết quả xử lý vi phạm ĐVCNT (có hành vi vi phạm pháp luật) và thông tin về TCTTT để có biện pháp xử lý theo quy định…

C.Sơn