Bộ Công an đưa ra giải pháp ngăn chặn tội phạm tín dụng đen

Nội dung trên được đại tá Vũ Văn Tấn, Phó cục trưởng Cục Cảnh sát quản lý hành chính về trật tự xã hội (C06, Bộ Công an) nêu rõ tại hội thảo "Ứng dụng cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư trong đánh giá khả tín khách hàng vay" tổ chức tại Hà Nội, chiều 7/8.

Theo báo cáo của Bộ Công an, trong 3 năm vừa qua, lực lượng chức năng toàn quốc đã phát hiện 2.740 vụ, 4.941 đối tượng liên quan đến hoạt động tín dụng đen. Qua hoạt động tố tụng, nhà chức trách khởi tố điều tra 1.575 vụ án hình sự với 3.399 bị can.

Tội phạm liên quan tín dụng đen gây ra nhiều hệ lụy xã hội, thể hiện qua các vụ án giết người, cố ý gây thương tích, hủy hoại tài sản bằng hình thức "khủng bố" chất bẩn, chất thải… gây ảnh hưởng đến tình hình an ninh trật tự.

Lý giải nguyên nhân, đại tá Vũ Văn Tấn chỉ rõ do các ngân hàng không có cơ sở để đánh giá xác định đối tượng cho vay. Nhà băng và nhiều tổ chức tín dụng cũng thiếu thông tin, dữ liệu để ra quyết định cho vay, chưa có chính sách hỗ trợ những người yếu thế trong xã hội.

Đề ra giải pháp, lãnh đạo Cục C06 cho biết, Bộ Công an giao cơ quan này phối hợp cùng ngân hàng nghiên cứu nhiều cách thức. Trong đó, các đơn vị đã cơ bản hoàn thiện mô hình thuật toán đánh giá khả tín khách hàng vay, gồm 18 trường dữ liệu (thông tin dân cư, dữ liệu về căn cước công dân, định danh và xác thực điện tử, dữ liệu di biến động cư trú...).

Hiện nay, cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư đã được Bộ Công an triển khai, vận hành và quản lý hơn 104 triệu dữ liệu công dân trên toàn quốc. Ngoài ra, dữ liệu cũng được đồng bộ, liên thông với 15 bộ, ngành, 4 doanh nghiệp và 63 địa phương.

Đáng chú ý, nền tảng dữ liệu dân cư đã hoàn thành cấp căn cước công dân điện tử cho người từ đủ 14 tuổi; xây dựng hệ thống định danh, xác thực điện tử, phổ cập danh tính số, tài khoản định danh cho hơn 55 triệu cá nhân. Trong đó, ngành ngân hàng phối hợp với Bộ Công an triển khai Đề án 06 với 11 nhiệm vụ, 35 nội dung.

Đại tá Vũ Văn Tấn khẳng định qua thử nghiệm, cơ quan chức năng ghi nhận những giá trị mà giải pháp đánh giá khả tín khách hàng vay dựa trên nền tảng dữ liệu dân cư mang lại.

Đó là, minh bạch (các tổ chức ngân hàng dựa trên điểm tín dụng cho ra kết quả chính xác đối với các cá nhân, doanh nghiệp vay vốn, nhân viên không thể trục lợi); Văn minh (người dân vay vốn trực tuyến dễ dàng, nhanh chóng, tiết kiệm thời gian, công sức); Phòng chống tội phạm (doanh nghiệp, người dân tiếp cận được nguồn vốn chính thống và trợ cấp lãi suất từ Chính phủ, làm giảm tỷ lệ tín dụng đen); Thúc đẩy phát triển kinh tế; an sinh xã hội (tăng tỷ lệ cho vay hỗ trợ cho người nghèo, hỗ trợ mua nhà trợ cấp xã hội).

Lộ đường dây tín dụng đen "bốc họ" tiền tỷ, giao dịch trên mạng ở Hà Nội